离岸公司注册后可以去哪里开设离岸账户?根据不同国家/地区法律,不同离岸公司开设离岸账户的的要求有所不同,因此,可以根据自身需要来开设离岸账户。

离岸公司(非香港)在香港开设离岸账户

在中国内地或其他国家注册的公司可在中国香港开设的离岸账户,可开户的银行有汇丰,恒生,荷兰,渣打,东亚,星展等,这些银行都具有可以收汇、转账、T/T,L/C,无实卡不能在中国内地提现、存现等特点。

群岛公司开户去哪里开设银行?

群岛公司主要指注册在BVI/开曼群岛等地的公司,因群岛公司无税号,大部分银行不接受,目前情况可接受群岛公司开户的银行如下:

国内银行:深发展/交行/浦发/招行(暂停新开,超高门槛);

香港银行:汇丰银行、星展银行目前情况市面上代理开离岸账户的机构服务水平参差不齐,非常多不良代理商用低价陷阱吸引客户,收钱速度,但办事却不利索,让客户陷入开户困难的风险。因此,办理离岸账户开户一定要慎重选择服务机构,专业的服务商办事才靠谱,而不靠谱的低价服务商只会让您前期省钱而后续却增加成本输出。

离岸账户开户注意事项

公司无商业实质,银行开户容易被拒。因此,在开户的时候,携带足够的商业证明文件,向银行说明自身身家清白,是正正规规的生意人,否则,银行不知道你是干什么的,很容易拒绝你的开户申请。

如果公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少的情况下,银行也极有可能停用你的账户。因此,离岸账户开户后还需要维护,保证账户里有一定的资金量。

总的来说,为防止银行账户开户被拒或关停要注意一下几点:

贸易背景真实,交易正常资金往来基于正常的贸易背景,交易规模相对稳定,拥有国内关联的实体公司。

积极配合银行调查如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明,积极配合银行,快速响应并提供真实、完整的相关材料。

不与高危地区进行交易,尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。

尽量少或不与个人发生交易个人交易(来自个人账户的汇款)会影响离岸公司账户的稳定性,从而面临更严格的审查。

保持账户长期活跃长时间或低频次不使用已开账户,极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。

不参与风险类交易不参与洗钱,不帮助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账,因为一旦发生风险事件,你的账户和个人也将受牵连。

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